💰 Finance & Accounting Dashboard

Alert & Perlu Perhatian — dua jenis alert otomatis: (1) invoice yang masih outstanding dan jatuh tempo dalam 7 hari ke depan (dihitung dari hari ini); (2) customer yang outstanding-nya naik ≥20% dan ≥Rp1.000.000 dibanding 2 periode terakhir yang diupload (butuh minimal 2 periode). Klik nama customer di alert untuk langsung buka Statement of Account-nya.

Grand Total / Sudah Dibayar / Outstanding / Total PPN — total nilai invoice pada data yang sedang tampil (ikut ke-filter tanggal/customer/sales di atas). Klik kartunya untuk lihat breakdown per customer.

Retur (Credit Note) — total nilai invoice yang ditandai retur. Biasanya sudah bernilai negatif di sumber data, jadi mengurangi Grand Total secara alami.

Bulan Ini vs Bulan Lalu — perbandingan month-over-month (MoM), selalu dihitung dari SELURUH data periode aktif, tidak terpengaruh filter yang sedang aktif di layar.

DSO (Days Sales Outstanding) — rata-rata berapa hari butuh buat invoice tertagih.

Cara baca: Makin kecil makin bagus — berarti perusahaan makin cepat menagih piutangnya. DSO yang naik terus dari bulan ke bulan adalah sinyal proses penagihan melambat.

Tren Rasio Retur per Bulan — % invoice retur dibanding total invoice tiap bulan (bukan cuma angka retur mentah). Trennya naik = sinyal masalah kualitas produk/proses yang perlu diinvestigasi, bukan cuma angka mati.

Mengelompokkan invoice yang masih outstanding berdasarkan berapa hari sudah lewat jatuh tempo, dihitung dari hari ini (bukan dari data upload).

Belum Jatuh Tempo / 1-30 Hari masih wajar · 31-60 / 61-90 Hari perlu follow-up aktif · >90 Hari risiko piutang tak tertagih (bad debt) tinggi, prioritas utama ditagih.

Beda dengan "Rata-rata Hari Bayar per Customer" di tab Customer: AR Aging ini snapshot HARI INI untuk invoice yang belum lunas, sedangkan Rata-rata Hari Bayar itu pola HISTORIS dari invoice yang sudah lunas.

Customer Concentration Risk (Top 3/5/10 Customer) — % Grand Total yang datang dari sejumlah kecil customer teratas (analisis Pareto/80-20).

Cara baca: Top 3 < 30% tersebar/aman · 30-50% mulai terkonsentrasi · >50% red flag — revenue terlalu menumpuk di segelintir customer, risiko besar kalau salah satu pergi/bermasalah.

Indeks Konsentrasi (HHI) — Herfindahl-Hirschman Index, jumlah kuadrat pangsa (%) Grand Total tiap customer, skala 0-10000.

<1500 rendah · 1500-2500 sedang · >2500 tinggi/terkonsentrasi.

Rata-rata Hari Bayar per Customer (estimasi) — ESTIMASI, bukan angka presisi, karena sumber data tidak punya kolom tanggal pembayaran aktual. Dihitung dari transisi status invoice (outstanding → lunas) antar-periode yang kamu upload: hari bayar = tanggal snapshot pertama invoice itu kelihatan lunas dikurangi tanggal invoice-nya. Butuh minimal 2 periode diupload (tombol "+ Tambah Periode"), dan makin rutin kamu upload, makin akurat.

Customer Baru vs Lama (Repeat) — Baru = invoice pertama customer itu muncul di data ini; Lama/Repeat = sudah pernah invoice di bulan sebelumnya (masih dalam periode aktif yang sama). Bulan pertama di dataset otomatis 100% "Baru" karena belum ada bulan sebelumnya buat pembanding — abaikan bulan pertama saat baca trennya.

Tombol 📄 PDF AR / ✉️ Email / 📦 ZIP — generate file PDF piutang outstanding per customer (siap didownload/dikirim), tanpa perlu bikin manual di Excel/Word. Tombol Email membuka draft email dengan subjek & isi siap kirim, tapi PDF-nya tetap perlu dilampirkan manual (browser tidak bisa attach file otomatis ke email demi keamanan) — filenya sudah otomatis terdownload duluan, tinggal drag ke emailnya.

Leaderboard performa tiap sales person, pola sama seperti tab Customer.

Collection Rate — % Grand Total sales person itu yang sudah dibayar customer.

≥80% bagus · 50-80% wajar · <50% perlu perhatian — banyak invoice dari sales ini yang belum tertagih.

Breakdown per Prinsipal & Segmen — "Prinsipal" diparse otomatis dari akun AR ("Debit To") tiap invoice, dipecah lagi per segmen Export/Import. Berguna buat bisnis yang menagih piutang atas nama beberapa pihak sekaligus (mis. freight forwarding), bukan cuma per customer. Klik kartu KPI di tab Overview lalu pilih tab "Per Prinsipal" di modal untuk breakdown per metrik (Grand Total/Outstanding/dst).

Filter Prinsipal (dropdown di filter bar atas) — pilih 1 prinsipal untuk mengiris SELURUH dashboard (KPI, DSO, Aging, Concentration, dll) khusus prinsipal itu saja, bisa dikombinasikan dengan filter Customer/Sales Person/tanggal.

Tren Bulanan Top 5 Prinsipal — line chart Grand Total per bulan, satu garis per prinsipal (top 5 by Grand Total keseluruhan data yang tampil). Garis naik konsisten = prinsipal itu makin besar kontribusinya · Garis turun tajam = worth ditanyakan ke prinsipal itu kenapa volumenya drop. Bulan tanpa invoice diisi 0 (bukan garis putus).

Cross-tab Prinsipal × Sales Person — matrix Grand Total: baris prinsipal, kolom sales person, biar kelihatan siapa pegang prinsipal apa. Dibatasi ke top 12 prinsipal & top 8 sales (sisanya digabung "Lainnya", tetap kehitung di Total). Cara baca cepat: 1 baris cuma keisi 1 kolom = prinsipal itu 100% dipegang 1 sales — risiko kalau orangnya resign/cuti. Baris/kolom "Lainnya" kosong/kecil = data prinsipal & sales sudah cukup terwakili di matrix, nggak perlu naikkan batas top-N.

Tombol 📄 PDF AR / ✉️ Email / 📦 ZIP — sama seperti di tab Customer, tapi 1 file PDF-nya merangkum piutang outstanding satu prinsipal LINTAS SEMUA customer-nya (ada kolom Customer di tabelnya) — cocok buat kirim rekap ke pihak prinsipal itu sendiri, bukan per customer satu-satu.

Ringkasan Pajak — DPP (Dasar Pengenaan Pajak) adalah nilai transaksi sebelum PPN, PPN adalah pajaknya, Grand Total = DPP + PPN.

Revenue per Income Account — agregasi Net Amount per kategori akun pendapatan (level item invoice, bukan header, jadi angkanya tidak double-count). Berguna buat cross-check kategorisasi pendapatan ke Chart of Accounts (COA) perusahaan.